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網(wǎng)銀登錄

關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的公告

2016-11-30


尊敬的客戶:

為切實保護您的賬戶資金安全和合法權益,有效防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪,根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《關于防范和打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通告》(以下簡稱《通告》)、《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發(fā)【2016】261號,以下簡稱《通知》)要求,現(xiàn)將有關事項公告如下:

一、實施賬戶分類,隔離賬戶風險。根據(jù)人民銀行規(guī)定,個人銀行結算賬戶分為Ⅰ類銀行賬戶、Ⅱ類銀行賬戶、Ⅲ類銀行賬戶。Ⅰ類銀行賬戶為全功能銀行賬戶,主要用于大額資金轉賬結算;Ⅱ類和Ⅲ類銀行賬戶在功能和限額上與Ⅰ類銀行賬戶有差別,可分別主要用于投資理財、小額支付消費和繳費等。自2016年12月1日起,同一個人客戶在我行只能開立一個Ⅰ類銀行賬戶(借記卡,下同)。12月1日前已在我行開立的一個或多個Ⅰ類銀行賬戶可繼續(xù)正常使用,您若需要再新開個人銀行結算賬戶,則只能開立Ⅱ類或Ⅲ類銀行賬戶(借記卡)。

賬戶開立后,建議您盡快使用,自2016年10月1日起,若您新開立的個人銀行賬戶自開戶之日起6個月內沒有交易記錄,為確保您的賬戶安全,該賬戶將無法通過柜面之外的其他渠道辦理業(yè)務,您到我行任意網(wǎng)點進行身份核實后,我行將為您恢復該賬戶的非柜面業(yè)務。

二、開展賬戶清理,降低潛在風險。為提高個人銀行賬戶使用效率,建議您僅保留日常使用較多的賬戶,對名下賬戶進行清理,避免出現(xiàn)遺失后被不法分子利用的風險。若您在我行已開立5個及以上Ⅰ類銀行賬戶,請您持本人有效身份證件盡快到我行任意網(wǎng)點進行賬戶信息確認,我行將為您提供賬戶合并和無效賬戶注銷服務,以免影響您其他賬戶的正常使用。

三、配合公安機關,加強高風險管理。自2017年1月1日起,如您(貴單位)名下有銀行賬戶被公安機關認定為涉案賬戶,我行將中止該賬戶所有業(yè)務。我行將通過電話、短信或其他方式進行通知,請您(貴單位)接到我行通知后,積極配合我行核實您(貴單位)的身份。個人客戶請于3個自然日內攜帶有效身份證件到我行任意網(wǎng)點核實身份。未完成核實的,您在我行開立的其他賬戶將無法通過非柜面渠道辦理業(yè)務,待我行完成身份核實后,可以恢復涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務。若您(貴單位)確認名下銀行賬戶為他人冒名開立的,我行將按照冒名開戶有關流程進行處理。

若您(貴單位)對公安機關的認定結果有疑義,請及時聯(lián)系公安機關進行確認,我行將根據(jù)公安機關確認結果對相關賬戶進行相應處理。

四、加強對違法違規(guī)行為的管理。自2017年1月1日起,若您被公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)的單位和個人及相關組織者,或假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行賬戶的,您(貴單位)在我行所有賬戶5年內不得辦理非柜面業(yè)務,3年內不得在我行新開立賬戶。

若您(貴單位)對公安機關的認定結果有疑義,請及時聯(lián)系公安機關,我行將根據(jù)公安機關確認結果對相關賬戶進行相應處理。

五、加強對異常開戶行為的管理。如有下列情形之一,您(貴單位)在我行可能無法開戶:

(一)身份信息存在疑義,您(貴單位)無法配合出示輔助證件的。

(二)單位或個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。

(三)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。

六、加強單位開戶的審慎核實。如貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴重違法失信企業(yè)名單”,或經(jīng)我行核實單位注冊地址不存在或者虛構經(jīng)營場所的,我行將不再為貴單位新開賬戶。

我行將定期對已開立賬戶的單位進行排查,如發(fā)現(xiàn)貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴重違法失信企業(yè)名單”,我行將暫停貴單位賬戶的支付業(yè)務,請貴單位積極配合我行辦理銷戶。

如貴單位存在法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況,我行將加強對貴單位開戶意愿的核查,對法定代表人或者負責人進行面簽并留存視頻、音頻資料等。開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務,待后續(xù)了解后再審慎開通,請貴單位理解并予以配合。

七、規(guī)范銀行預留手機號碼管理。若您(或貴單位法定代表人/負責人、財務主管或授權代理人)在我行預留的手機號碼同時在多人名下的賬戶使用或記錄,請您(貴單位)盡快到我行任意網(wǎng)點(個人賬戶)或開戶網(wǎng)點(單位賬戶)進行修改和確認,并做出合理說明,否則相關賬戶的非柜面業(yè)務可能會被暫停,在您(貴單位)到我行核實身份并做出合理說明后再恢復賬戶功能。

八、貴單位辦理對公轉賬業(yè)務時,我行將根據(jù)貴單位選擇的支付工具、支付渠道,提供多種處理方式。在我行營業(yè)網(wǎng)點辦理轉賬業(yè)務的,對于我行系統(tǒng)內的轉賬業(yè)務,提供實時到賬服務(收付款信息有誤等原因造成的延誤除外);對于使用人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)辦理轉賬業(yè)務的,將根據(jù)人民銀行相關規(guī)定時間安排予以轉賬;對于持支票、本票、匯票或者當?shù)乇O(jiān)管部門制定的特色憑證辦理轉賬業(yè)務,將根據(jù)國家有關票據(jù)法律法規(guī)、當?shù)厝嗣胥y行票據(jù)交換的時間安排予以轉賬。通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理轉賬業(yè)務的,可通過預約方式實現(xiàn)當日指定時間、次日及以后(30天內)任意日期的轉賬,有關轉賬時間遇周六、日或法定節(jié)假日的,將根據(jù)人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的開放時間予以順延。

九、增加轉賬延時,保障自助柜員機轉賬資金安全。自2016年12月1日起,除向您本人同行賬戶轉賬外,您通過我行自助柜員機(含現(xiàn)金類自助設備、自助服務終端)辦理轉賬業(yè)務的,您的銀行卡發(fā)卡行將在受理24小時后辦理資金轉賬,在發(fā)卡行受理后24小時內,您可以向發(fā)卡行申請撤銷轉賬。若您使用我行卡在我行自助柜員機(含現(xiàn)金類自助設備、自助服務終端)辦理轉賬業(yè)務,可到我行營業(yè)網(wǎng)點或自助柜員機申請撤銷;若您使用我行卡在他行自助柜員機(含現(xiàn)金類自助設備、自助服務終端)辦理轉賬業(yè)務,可到我行營業(yè)網(wǎng)點或撥打我行客戶服務熱線申請撤銷。若您使用他行卡在我行自助柜員機上辦理轉賬業(yè)務,請按照他行卡發(fā)卡銀行的要求申請撤銷。單位客戶申請辦理的單位結算卡在我行自助柜員機辦理轉賬業(yè)務,不受24小時延遲到賬影響。

十、加強可疑交易管理。如果我行發(fā)現(xiàn)您的賬戶存在可疑交易行為,我行將與您(貴單位)核實,請您積極配合我行相關工作,提供有關證明材料,如您所提供的說明及材料不足以證明有關交易的合法、合規(guī)性,我行將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務。

十一、我行在進行上述核實工作過程中,不會以任何理由要求您(貴單位)提供賬戶密碼、支付密碼、網(wǎng)銀登錄密碼、手機銀行登錄密碼、短信驗證碼等信息,請您(貴單位)注意保護相關信息,防止信息泄露給您(貴單位)造成資金損失。

本公告未盡事宜,以《通告》、《通知》規(guī)定為準。由此給您(貴單位)帶來不便敬請諒解!

對以上內容如有疑問,歡迎及時撥打我行客戶服務熱線,也可向我行各分支機構咨詢。

客戶服務熱線:95566

信用卡境內客戶服務熱線:4006695566

信用卡境外客戶服務熱線:+86-10-66085566

特此公告

中國銀行股份有限公司
二〇一六年十一月三十日

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