產(chǎn)品名稱
柜臺債券
產(chǎn)品介紹
柜臺債券產(chǎn)品是指通過中國銀行股份有限公司渠道為客戶開立債券托管賬戶、分銷債券及開展債券交易提供服務(wù),并相應(yīng)辦理債券托管與結(jié)算、質(zhì)押登記、代理本息兌付、提供查詢等的產(chǎn)品。詳見附件產(chǎn)品文件。
產(chǎn)品特點
1.門檻較低—債券買賣單筆交易起點數(shù)量為100元面額,交易最小遞增單位為100元面額。
2.安全性高—本產(chǎn)品的債券品種包括經(jīng)發(fā)行人認可的國債、地方政府債券、國家開發(fā)銀行債券、政策性銀行債券和發(fā)行對象包括柜臺債券業(yè)務(wù)投資者的新發(fā)行債券。違約風(fēng)險極低。
3.收益穩(wěn)定—債券持有到期可獲得穩(wěn)定的利息收入。還可把握債券價格波動機會,通過交易獲得買賣價差收益。
4.品種豐富—目前我行柜臺債券品種齊全,期限多樣,可以滿足投資者的不同需求。
交易時間
柜臺市場開市日的9:30-15:30。中國銀行可以不時調(diào)整本產(chǎn)品的交易時間,并通過其官方網(wǎng)站(http://comptonbassett.com)發(fā)布調(diào)整公告或以其他方式告知客戶。
交易幣種及交易單位
本產(chǎn)品涉及的交易幣種包括人民幣及中國人民銀行允許的其他貨幣,具體以中國銀行實際交易的貨幣為準(zhǔn)。
價格單位為“元/百元面額”,凈價、應(yīng)計利息、到期收益率、結(jié)算價格、結(jié)算金額等債券要素的展示方式,以各渠道報價界面為準(zhǔn)。本產(chǎn)品項下現(xiàn)券買賣單筆交易起點數(shù)量為100元面額,交易最小遞增單位為100元面額。
交易報價
本產(chǎn)品報價將綜合考慮銀行間債券市場價格走勢、市場流動性及交易頭寸情況等因素,采用一日多價的形式。中國銀行有權(quán)根據(jù)市場情況隨時對交易報價進行調(diào)整。
債券買賣交易采用雙邊報價的形式,交易報價包括客戶買入凈價、客戶賣出凈價、客戶買入全價、客戶賣出全價、應(yīng)計利息、客戶買入到期收益率及客戶賣出到期收益率等。
本產(chǎn)品的報價和結(jié)算金額以中國銀行向客戶展示的交易成交界面結(jié)果或營業(yè)網(wǎng)點柜臺提供的交易憑證為準(zhǔn)。
相關(guān)定義
1.交易全價=交易凈價+應(yīng)計利息。處于交易期的債券按照我行當(dāng)日公布的凈價進行交易,全價進行資金結(jié)算。債券交易實際成交的金額以我行系統(tǒng)成交金額為準(zhǔn)。
2.客戶買入凈價是客戶向中國銀行買入債券的交易凈價??蛻糍u出凈價是客戶向中國銀行賣出債券的交易凈價。
3.應(yīng)計利息是上一付息日(或起息日)至結(jié)算日之間累計的按百元面值計算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息。
4.客戶買入到期收益率是客戶以債券當(dāng)前客戶買入凈價買入債券并持有到期所獲得的年化收益比率。
5.起息日:指開始計算債券利息的日期。
6.付息日:指債券發(fā)行人向債券投資人支付利息的日期。
7.債券到期兌付日:指債券發(fā)行人到期償還本金并支付最后一次利息的日期。
風(fēng)險提示
本產(chǎn)品為交易類產(chǎn)品,非存款、非理財,債券價格存在波動,債券到期前賣出可能產(chǎn)生虧損,存在損失全部投資本金的可能性。在投資本產(chǎn)品之前,請您仔細閱讀本產(chǎn)品銷售文件,并謹慎考慮本產(chǎn)品的投資。
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