產(chǎn)品名稱
柜臺(tái)債券
產(chǎn)品介紹
柜臺(tái)債券產(chǎn)品是指通過(guò)中國(guó)銀行股份有限公司渠道為客戶開(kāi)立債券托管賬戶、分銷債券及開(kāi)展債券交易提供服務(wù)，并相應(yīng)辦理債券托管與結(jié)算、質(zhì)押登記、代理本息兌付、提供查詢等的產(chǎn)品。詳見(jiàn)附件產(chǎn)品文件。
產(chǎn)品特點(diǎn)
1.門檻較低—債券買賣單筆交易起點(diǎn)數(shù)量為100元面額，交易最小遞增單位為100元面額。
2.安全性高—本產(chǎn)品的債券品種包括經(jīng)發(fā)行人認(rèn)可的國(guó)債、地方政府債券、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行債券、政策性銀行債券和發(fā)行對(duì)象包括柜臺(tái)債券業(yè)務(wù)投資者的新發(fā)行債券。違約風(fēng)險(xiǎn)極低。
3.收益穩(wěn)定—債券持有到期可獲得穩(wěn)定的利息收入。還可把握債券價(jià)格波動(dòng)機(jī)會(huì)，通過(guò)交易獲得買賣價(jià)差收益。
4.品種豐富—目前我行柜臺(tái)債券品種齊全，期限多樣，可以滿足投資者的不同需求。
交易時(shí)間
柜臺(tái)市場(chǎng)開(kāi)市日的9:30-15:30。中國(guó)銀行可以不時(shí)調(diào)整本產(chǎn)品的交易時(shí)間，并通過(guò)其官方網(wǎng)站(http://comptonbassett.com)發(fā)布調(diào)整公告或以其他方式告知客戶。
交易幣種及交易單位
本產(chǎn)品涉及的交易幣種包括人民幣及中國(guó)人民銀行允許的其他貨幣，具體以中國(guó)銀行實(shí)際交易的貨幣為準(zhǔn)。
價(jià)格單位為“元/百元面額”，凈價(jià)、應(yīng)計(jì)利息、到期收益率、結(jié)算價(jià)格、結(jié)算金額等債券要素的展示方式，以各渠道報(bào)價(jià)界面為準(zhǔn)。本產(chǎn)品項(xiàng)下現(xiàn)券買賣單筆交易起點(diǎn)數(shù)量為100元面額，交易最小遞增單位為100元面額。
交易報(bào)價(jià)
本產(chǎn)品報(bào)價(jià)將綜合考慮銀行間債券市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)、市場(chǎng)流動(dòng)性及交易頭寸情況等因素，采用一日多價(jià)的形式。中國(guó)銀行有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)對(duì)交易報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整。
債券買賣交易采用雙邊報(bào)價(jià)的形式，交易報(bào)價(jià)包括客戶買入凈價(jià)、客戶賣出凈價(jià)、客戶買入全價(jià)、客戶賣出全價(jià)、應(yīng)計(jì)利息、客戶買入到期收益率及客戶賣出到期收益率等。
本產(chǎn)品的報(bào)價(jià)和結(jié)算金額以中國(guó)銀行向客戶展示的交易成交界面結(jié)果或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)提供的交易憑證為準(zhǔn)。
相關(guān)定義
1.交易全價(jià)=交易凈價(jià)＋應(yīng)計(jì)利息。處于交易期的債券按照我行當(dāng)日公布的凈價(jià)進(jìn)行交易，全價(jià)進(jìn)行資金結(jié)算。債券交易實(shí)際成交的金額以我行系統(tǒng)成交金額為準(zhǔn)。
2.客戶買入凈價(jià)是客戶向中國(guó)銀行買入債券的交易凈價(jià)?？蛻糍u出凈價(jià)是客戶向中國(guó)銀行賣出債券的交易凈價(jià)。
3.應(yīng)計(jì)利息是上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計(jì)的按百元面值計(jì)算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息。
4.客戶買入到期收益率是客戶以債券當(dāng)前客戶買入凈價(jià)買入債券并持有到期所獲得的年化收益比率。
5.起息日：指開(kāi)始計(jì)算債券利息的日期。
6.付息日：指?jìng)l(fā)行人向債券投資人支付利息的日期。
7.債券到期兌付日：指?jìng)l(fā)行人到期償還本金并支付最后一次利息的日期。
風(fēng)險(xiǎn)提示
本產(chǎn)品為交易類產(chǎn)品，非存款、非理財(cái)，債券價(jià)格存在波動(dòng)，債券到期前賣出可能產(chǎn)生虧損，存在損失全部投資本金的可能性。在投資本產(chǎn)品之前，請(qǐng)您仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品銷售文件，并謹(jǐn)慎考慮本產(chǎn)品的投資。
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