產(chǎn)品說明

“信用花園”外匯理財(cái)產(chǎn)品由一系列固定到期日和固定票面收益的理財(cái)合約組成，但加入了信用衍生產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，合約的最終收益與本金償還都與某信用主體的信用風(fēng)險(xiǎn)掛鉤，以提高產(chǎn)品的票面收益。具體的產(chǎn)品命名時(shí)，以不同的花的名字來描述所掛鉤的信用主體。理財(cái)合約所掛鉤的信用主體將挑選在境外發(fā)行債券的境內(nèi)知名機(jī)構(gòu)或企業(yè)。

該產(chǎn)品當(dāng)日認(rèn)購，即期起息（T+2），起息后開通贖回通道。在每張合約的認(rèn)購開始日和認(rèn)購結(jié)束日之間，客戶可以按照中國銀行公布的價(jià)格認(rèn)購該理財(cái)合約；在合約認(rèn)購并起息后，客戶還可以在中國銀行規(guī)定的日期，根據(jù)中國銀行公布的價(jià)格賣出合約。

產(chǎn)品分類

按客戶對資金流動(dòng)性和收益性不同的需求分：信用花園外匯流動(dòng)理財(cái)系列和信用花園外匯靈活理財(cái)系列。

產(chǎn)品特點(diǎn)

一、信用花園外匯流動(dòng)理財(cái)系列特點(diǎn)

1.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。具有約定的到期日，票面收益浮動(dòng)，與中國銀行外匯活期存款利率掛鉤，類似于一種普通的浮動(dòng)利息債券合約。

2.超級流動(dòng)性。在規(guī)定的贖回期內(nèi)（暫定為協(xié)議到期日前的30個(gè)工作日）可每日按票面價(jià)格贖回，能夠?yàn)榭蛻籼峁┎煌牧鲃?dòng)性要求。

3.理財(cái)期限靈活。由于各張合約的到期日固定，銀行每日公布認(rèn)購價(jià)格，隨著時(shí)間的變化，合約剩余的理財(cái)期間也將隨之變化。同時(shí)，將不斷有新的合約發(fā)布。

4.無認(rèn)購費(fèi)和贖回費(fèi)。客戶認(rèn)購和贖回理財(cái)產(chǎn)品，只需按照公布的合約價(jià)格，無須再另外支付認(rèn)購和贖回費(fèi)用。

二、信用花園外匯靈活理財(cái)系列特點(diǎn)

1.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。具有約定的到期日，票面收益浮動(dòng)，與中國銀行外匯活期存款利率掛鉤，類似于一種普通的浮動(dòng)利息債券合約。

2.良好流動(dòng)性。起息之后可每三個(gè)月贖回一次。

3.理財(cái)期限靈活。該系列將銷售不同理財(cái)期限的理財(cái)合約，期限暫為1年至10年不等。另外由于各張合約的到期日固定，銀行每日公布認(rèn)購價(jià)格，隨著時(shí)間的變化，合約剩余的理財(cái)期間也將隨之變化。同時(shí)，將不斷有新的合約發(fā)布。客戶可以選擇認(rèn)購時(shí)機(jī)與認(rèn)購價(jià)格，滿足理財(cái)需要。

4.無認(rèn)購費(fèi)和贖回費(fèi)。客戶認(rèn)購和贖回理財(cái)產(chǎn)品，只需按照公布的合約價(jià)格，無須再另外支付認(rèn)購和贖回費(fèi)用。

起點(diǎn)金額

80萬美元

適用客戶

中小型企業(yè)

利率

參見相關(guān)的產(chǎn)品說明書

辦理流程

1.客戶在確認(rèn)自己了解產(chǎn)品內(nèi)容，有交易意向后，需先與中國銀行簽署產(chǎn)品協(xié)議書；

2.在每次敘做“信用花園外匯理財(cái)產(chǎn)品”業(yè)務(wù)當(dāng)天，根據(jù)交易細(xì)節(jié)逐筆填寫交易委托書；

3.交易一旦確認(rèn)成交，客戶必須確保相關(guān)資金完全到賬；

4.交易到期結(jié)算日，客戶將根據(jù)交易條款獲得其產(chǎn)品投資收益及本金。