產(chǎn)品說明

付款匯利達(dá)是指在對外付匯業(yè)務(wù)項下，中國銀行憑客戶提交的保證金或人民幣定期存款存單作為質(zhì)押，為客戶辦理進(jìn)口押匯或匯出匯款項下融資（下統(tǒng)稱付款融資）并對外支付，同時為客戶辦理一筆遠(yuǎn)期售匯交易，并約定到期釋放質(zhì)押的保證金或人民幣定期存款存單交割后歸還融資本息。該項業(yè)務(wù)由保證金或人民幣定期存款存單質(zhì)押、付款融資和遠(yuǎn)期售匯三部分組成。

產(chǎn)品功能

幫助有對外付匯需求的客戶利用人民幣升值趨勢節(jié)約購匯成本，在敘做業(yè)務(wù)時即可預(yù)先確定收益水平。

產(chǎn)品特色

付款匯利達(dá)是中國銀行為幫助客戶在對外支付外匯時抓住外匯市場有利時機(jī)，有效控制財務(wù)成本而專門打造一個靈活適用、獨具特色的貿(mào)易融資新產(chǎn)品。它通過貿(mào)易融資和外匯交易相關(guān)業(yè)務(wù)的組合運用，能幫助客戶在不需要額外授信、不增加操作環(huán)節(jié)、不產(chǎn)生任何風(fēng)險的情況下，巧妙轉(zhuǎn)換付“匯”時點，有效利用外匯市場的變化趨勢節(jié)約購匯成本，為企業(yè)增加“利”潤貢獻(xiàn)，進(jìn)而實現(xiàn)生意發(fā)“達(dá)”。

適用客戶

在人民幣升值趨勢下，有對外付匯需求、同時希望規(guī)避匯率風(fēng)險、節(jié)約購匯成本的企業(yè)。

辦理流程

1.與我行簽署《遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期總協(xié)議》并提交足額人民幣保證金或人民幣定期存款存單進(jìn)行質(zhì)押。如辦理保證金質(zhì)押項下付款匯利達(dá)業(yè)務(wù)，還需與我行簽署《保證金質(zhì)押總協(xié)議》。

2.逐筆提交《遠(yuǎn)期售匯申請書(付款匯利達(dá)業(yè)務(wù)專用)》及購、付匯所需材料。

3.與我行簽署《融資合同》。

4.我行為客戶辦理付款融資，并根據(jù)客戶的指示對外支付款項。

5.在遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)交割日當(dāng)天，我行釋放人民幣保證金或人民幣定期存款存單項下已質(zhì)押的資金進(jìn)行頭寸的交割，用于交割歸還融資本息之外的人民幣余額部分(如有)退還客戶。

中行優(yōu)勢

中國銀行在貿(mào)易融資領(lǐng)域和外匯交易領(lǐng)域具有公認(rèn)的人才優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，“付款匯利達(dá)”產(chǎn)品把這些優(yōu)勢整合到一起，幫助進(jìn)口商通過成本節(jié)約促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，提高企業(yè)效益。