產(chǎn)品說明

由中央財政出資設立，為符合規(guī)定的對外承包工程項目開具的投標、履約、預付款保函提供擔保、墊支賠付的專項資金。本專項資金項下的保函業(yè)務由財政部、商務部委托我行及授權分行獨家承辦。

產(chǎn)品功能

解決對外工程承包企業(yè)銀行授信不足、資金緊張的困難。

產(chǎn)品特點

企業(yè)可以向我行申請使用對外承包工程保函風險專項資金開立保函，而不必全額繳納保證金或獲得中國銀行的授信，從而大大簡化了開立保函的手續(xù)，減少了資金占壓，節(jié)約了成本，提高了效率。

適用客戶

國際工程承包項目中的承包方。

申請條件

1.經(jīng)商務部批準，具有對外經(jīng)濟合作經(jīng)營資格并在工商行政管理部門登記注冊的企業(yè)法人；

2.資產(chǎn)總額在8000萬元人民幣（含）以上，所有者權益在1500萬元人民幣（含）以上，連續(xù)兩年盈利；

3.未發(fā)生拖欠或挪用各類國家專項基金、資金及其他違法違規(guī)經(jīng)營紀錄；

4.同一企業(yè)使用專項資金開立保函的累計余額不得超過3000萬美元，對承接發(fā)展前景良好，確有經(jīng)濟效益的特大型對外工程項目的企業(yè)不得超過4000萬美元。

5.中央管理的在京企業(yè)向中國銀行總行提出申請，各地方企業(yè)及在地方的中央管理企業(yè)向當?shù)鼗蚓徒闹袊y行授權分行提出申請。

辦理流程

一、保函申請

1.申請人填寫開立保函申請書或開立保函合同；

2.申請人提交保證金或其他反擔保；

3.申請人提交合同相關的基礎材料；

4.申請人提交銀行要求的其他相關開立保函所必需的材料。

二、保函審核及開出

1.銀行對客戶資格、基礎交易、相關材料審查；

2.銀行對客戶的保證金或授信額度等抵押情況進行落實；

3.銀行審核保函的書面申請及保函格式；

4.保函開出。

三、保函付款/賠付

在保函效期內(nèi)一旦發(fā)生受益人索賠的情況，及時通知申請人，經(jīng)擔保行審核索賠單據(jù)并確認與保函索賠條款的要求相符后即履行付款責任。如申請人無力支付索賠款，可向我行提出使用保函風險專項資金墊支申請。我行在規(guī)定的工作日內(nèi)完成資金的對外墊付工作。

發(fā)生墊支賠付的企業(yè)應在中國銀行對外支付墊款之日起15日內(nèi)歸還墊付款，如未能按期歸還，在180天內(nèi)按中國銀行公布的同期外匯貸款利率繳納保函風險專項資金占用費；超過180天按中國銀行公布的逾期外匯貸款利率繳納保函風險專項資金占用費。

四、保函收費

保函開出后根據(jù)總行有關規(guī)定確實收費原則和費率對保函進行收費。

溫馨提示

1.保函修改：根據(jù)被擔保人和受益人的需要修改保函條款，如延長保函效期等。

2.保函付款/賠付：在保函效期內(nèi)一旦發(fā)生受益人索賠的情況，及時通知申請人，經(jīng)擔保行審核索賠單據(jù)并確認與保函索賠條款的要求相符后即履行付款責任。

業(yè)務示例

某國內(nèi)承包工程企業(yè)在阿爾及利亞中標一大型鐵路項目，合同總金額數(shù)億美元，需要出具履約保函5000多萬美元，公司在銀行的授信額度僅存2000萬美元，還有3000萬美元的保函無法落實授信。經(jīng)過中國銀行的評估，認為該企業(yè)信譽和經(jīng)營狀況良好，項目具備可行性，且符合使用風險專項資金的各項條件，于是采用2000萬美元授信額度加3000多萬美元風險專項資金搭配的方式，為企業(yè)出具了履約保函，使企業(yè)與項目業(yè)主順利簽約。

中行優(yōu)勢

對外承包工程保函風險專項資金項下的保函業(yè)務由中國銀行獨家承辦，是國家財政支持與中國銀行專業(yè)技術的完美結合，為您的全球工程承包業(yè)展計劃，特別是在亞洲、非洲、中東、拉美等地區(qū)開展業(yè)務，提供最佳的解決方案。2002年以來，中國銀行已累計為117家境內(nèi)企業(yè)使用對外承包工程保函風險專項資金對外開出保函，涉及工程承包合同金額約446億美元，有力地支持國內(nèi)企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略實施。