服務(wù)簡(jiǎn)介
建立合理的賬戶結(jié)構(gòu)是集團(tuán)企業(yè)資金高效運(yùn)轉(zhuǎn)、風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)。中國(guó)銀行為企業(yè)客戶提供賬戶梳理、賬戶整合的各種解決方案。通過(guò)賬戶看管實(shí)現(xiàn)動(dòng)戶通知、交易提前預(yù)警等功能，實(shí)時(shí)監(jiān)控資金流向；通過(guò)信息管理為企業(yè)定制各種交易報(bào)告單，加工交易信息，為各層級(jí)單位提供恰當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)信息；通過(guò)主動(dòng)推送將所有賬戶信息推送至銀企直聯(lián)的客戶ERP財(cái)務(wù)系統(tǒng)，使客戶查詢信息更加便捷；通過(guò)限額管理限定指定賬戶的對(duì)外支付，嚴(yán)格管控風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)以靈活多樣的渠道提供全面的賬戶信息以支持客戶的財(cái)資管理決策。
服務(wù)功能
收支兩條線和收支一體賬戶結(jié)構(gòu)
眾多大型集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)公司、結(jié)算中心、共享服務(wù)中心都采取收支兩條線的資金管理模式。中國(guó)銀行提供收支兩條線的賬戶管理模式及現(xiàn)金池服務(wù)（在名義現(xiàn)金池及實(shí)體現(xiàn)金池下都可實(shí)現(xiàn)），收入賬戶資金實(shí)時(shí)或定時(shí)集中，支出賬戶資金能夠先撥后支、先支后撥或由主賬戶統(tǒng)一支付，滿足資金分職能管理的需求。
板塊管理
對(duì)于多元化經(jīng)營(yíng)集團(tuán)或兼并重組集團(tuán)，可以根據(jù)各個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主體建立現(xiàn)金池，以實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部多層次、板塊化管理。
賬戶看管
銀行按照與客戶的約定，可以實(shí)現(xiàn)賬戶余額看管、實(shí)時(shí)交易通知、大額交易通知以及交易對(duì)象預(yù)警等賬戶管理功能。通過(guò)電子郵件、手機(jī)短信方式向客戶發(fā)送通知，以方便客戶及時(shí)了解集團(tuán)內(nèi)賬戶資金使用情況，監(jiān)控資金流向，保證賬戶資金安全。
信息管理
優(yōu)質(zhì)的賬戶管理是將交易及資金流與信息流無(wú)縫匹配，在交易完成的同時(shí)，同步傳送并整理企業(yè)所需要的信息，按統(tǒng)一格式加工并以多種渠道展現(xiàn)以滿足集團(tuán)客戶及成員單位的不同查詢和管理需要。
主動(dòng)推送
對(duì)于實(shí)現(xiàn)端對(duì)端銀企直聯(lián)的客戶，中國(guó)銀行能夠?qū)①~戶的交易信息、額度信息、余額信息、法人透支額度信息等實(shí)時(shí)或定時(shí)推送給客戶，使客戶能在ERP系統(tǒng)直接查詢相關(guān)信息，實(shí)現(xiàn)賬戶資金的實(shí)時(shí)查詢和不落地處理。
限額管理
限額管理針對(duì)大型企業(yè)集團(tuán)多層級(jí)、跨行業(yè)、成員單位眾多的特點(diǎn)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)不同層次的資金集中管理提供了可延展的空間。中國(guó)銀行能夠根據(jù)集團(tuán)客戶資金管理要求，設(shè)置賬戶在不同條件下可對(duì)外支出的最大金額，滿足集團(tuán)客戶控制成員單位賬戶資金風(fēng)險(xiǎn)的需求。
全球現(xiàn)金管理報(bào)告
中國(guó)銀行全球現(xiàn)金管理報(bào)告，為集團(tuán)客戶提供基于銀企關(guān)系的，以信息分析為核心的全方位財(cái)資信息服務(wù)。包括集團(tuán)賬戶分析報(bào)告、集團(tuán)存貸款業(yè)務(wù)報(bào)告以及集團(tuán)金融產(chǎn)品分析報(bào)告等內(nèi)容。
中行優(yōu)勢(shì)
為企業(yè)梳理賬戶體系
科學(xué)的賬戶管理流程是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)，也是資金管理的關(guān)鍵所在。中國(guó)銀行的賬戶管理服務(wù)旨在以客戶實(shí)際需求出發(fā)，幫助企業(yè)客戶設(shè)計(jì)切實(shí)可行的賬戶體系，優(yōu)化內(nèi)部資金結(jié)算路徑，減少成員單位開(kāi)戶數(shù)量，降低財(cái)務(wù)成本。為集團(tuán)客戶實(shí)現(xiàn)信息統(tǒng)一管理、資金統(tǒng)一運(yùn)作奠定基礎(chǔ)。
產(chǎn)品可組合性強(qiáng)
中國(guó)銀行提供的賬戶管理既能夠獨(dú)立服務(wù)于單一企業(yè)，單一賬戶，也能夠同流動(dòng)性管理、收付款產(chǎn)品進(jìn)行組合，提供現(xiàn)金管理整體服務(wù)方案。這種延展性強(qiáng)的服務(wù)產(chǎn)品能夠配合成長(zhǎng)型企業(yè)的快速發(fā)展，也能夠滿足集團(tuán)各成員單位不同層次的賬戶服務(wù)需求。